权威访谈 | 市地方金融监管局局长何杰：打造安全开放、创新发展的金融中心
今年
中共中央 国务院出台
《关于支持深圳建设
中国特色社会主义先行示范区的意见》
（下称《意见》）
《意见》出台后
深圳金融业如何“先行示范”
如何深化改革开放
如何在已有的成绩再创佳绩
重点发力哪些领域
日前
深圳市地方金融监督管理局局长何杰
接受记者专访
快来看看
何杰局长怎么说↓↓↓
“深圳要紧扣服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革三项任务，以新担当、新作为不断开创金融工作新局面，将深圳打造成为安全、开放、创新、可持续发展的金融中心，力争为全国金融业改革开放探索路径、积累经验。”
深圳金融业深化改革开放
重点做到"两个结合"
谈及深圳金融业深化改革开放，何杰指出重点要做到“两个结合”：
对上结合
深刻把握国家金融政策导向，自觉将地方金融业发展放到全国金融大局中去思考谋划，特别是要在充分调研的基础上，深入研究《意见》政策要点，努力推出一批有含金量、示范性的重大改革创新政策，争取一批有引领性、突破性的先行先试政策，创造一批可复制、可推广的改革创新经验，力争国家金融战略部署在深圳“落地开花”。
对下结合
发挥市场在金融资源配置中的决定性作用，处理好政府和市场关系，完善市场约束机制，提高金融资源配置效率。继续发挥深圳市金融创新奖、金融科技专项奖的激励作用，支持金融机构在有效防范风险的前提下开展业务创新、产品创新、机构创新、模式创新，支持在金融科技、绿色金融等重点领域加强前瞻布局；继续发挥深圳市金融业扶持政策、金融人才专项政策的引导作用，全力营造公开、透明、稳定的良好营商环境，支持更多创新型、国际性金融机构落户深圳。
《意见》中多处内容明确涉及金融
那么
深圳金融业
下一步重点发力的领域有哪些？
紧扣防控金融风险、服务实体经济、
深化金融改革进行创新
自2003年以来，金融业成为深圳增长最快的行业之一，金融业增加值由2003年的258.49亿元增加到2018年的3067.2亿元，增长了10倍多，占GDP的比重也由2003年的8.2%增加到超过13%；金融业税收占全市总税收的比重达到1/4，居各行业首位。在2019年9月最新一期“全球金融中心指数”排名中，深圳居第9位，在国内城市中仅次于香港（第3位）、上海（第5位）和北京（第7位）。
目前，深圳拥有分行级以上持牌金融机构近500家，拥有深圳证券交易所、平安保险、招商银行、国信证券、高新投等大批全国金融领军企业。深圳是全国金融组织体系最为健全的地区之一，已发展成为全国性金融中心城市，金融资源的集聚、辐射和示范带动效应持续增强，金融服务功能持续增强，为助力实体经济发展奠定了良好基础。
深圳金融业
如何在已有的成绩上再上新台阶？
深圳金融业要通过开放和创新来建设先行示范区，同时强调，开放和创新的前提是金融安全，必须严守不发生区域性、系统性金融风险底线。
“在保证金融安全的前提下，进一步做好金融业服务实体与金融业对外开放工作，将深圳打造成为安全、开放、创新、可持续发展的金融中心。”
在何杰看来
深圳首要是
做好金融风险防范工作
构建金融运行安全区
在巩固前期防范化解金融风险成果的基础上，继续做好防风险与促发展的平衡，把握好风险处置的节奏和力度，做到“稳增长”与“防风险”两不误。
深圳要推动地方金融监管立法，健全地方金融监管的关键体制机制，形成以法治为基础、满足现代金融高效运行需求的金融监管体系；同时，还要探索推进国家级风险监测基础设施建设，在反欺诈、反洗钱、反恐怖融资等方面完善系统建设，提升识别风险、监测风险、管理风险、处置风险的能力水平。
深圳如何进一步提升金融创新能力？
何杰提出
深圳要稳步推进“金融+“战略
“金融+“战略
在“金融+科技”方面双轮驱动，既促进科技金融加快发展，支持产业链、创新链、资金链“三链融合”，又深入推进金融科技创新实践，着力培育金融科技生态体系；在“金融+环境”方面加快布局，大力支持绿色金融发展，鼓励金融机构开发绿色信贷、绿色证券、绿色保险等新产品；
在“金融+海洋”方面创新探索，探索设立国际海洋开发银行，积极服务于人民币国际化与海洋强国双重战略；
在“金融+社会”方面先行先试，探索社会影响力金融的可行项目，引导强化公益事业、医疗教育、基础设施、精准扶贫等重点民生领域的金融支持，强化金融对健康、养老、旅游、精神文化、品质生活等“幸福产业”的支撑。
先行示范区建设
对深化金融改革和扩大开放
提升深圳金融国际化水平也提出了要求
对此
何杰表示
深圳要抓住金融业对外开放的机遇，建立健全市场化的金融机构准入制度，吸引更多外资金融机构来深发展。
包括推动完善住房、子女教育、医疗保障等方面的配套条件，吸引外籍金融人才来深发展；进一步深化粤港澳大湾区金融合作，引导成立粤港澳绿色金融联盟、深港澳金融科技联盟、深港澳天使投资人联盟等组织，并逐步扩大其国际影响力；推动建立大湾区金融业常态化协调工作机制，全方位深化在金融市场、机构、人才等领域的合作，推动率先构建具有中国特色、符合国际惯例的金融运行规则和制度体系；支持香港人民币离岸中心建设，增加境外人民币流通规模、留存数量和可接受度；鼓励深圳金融企业依托“一带一路”倡议走向世界
精准发力“金融+实体”
着力破解小微企业融资难题
金融支持实体经济一直是深圳金融的重中之重，在当前实体经济增速换挡阶段，尤其要发挥政策的引导作用，采取针对性强的措施，促进金融资源围绕经济社会发展的重点领域进行配置，优化结构、拓宽渠道、提高效能，增加有效融资供给，增进金融服务质效。
深圳将在“金融+实体”方面更精准发力，聚焦解决中小微企业‘融资难、融资贵’等问题，坚持市场配置金融资源原则，落实民营经济平等待遇，引导金融活水浇灌实体经济。
在何杰看来
金融支持实体
首要是
着力破解小微企业融资难题
近年来，市政府出台了深化民营和中小微企业金融服务的系列政策。例如：
2018年9月《关于强化中小微企业金融服务的若干措施》发布实施，提出设立30亿元规模的政策性融资担保基金、首期20亿元的风险补偿资金池、建立战兴产业中小企业政银担合作贴息、贴担保费、信贷风险分担机制等8条措施“输血”中小微企业。
2018年12月，《关于更大力度支持民营经济发展的若干措施》明确实施“四个千亿”计划，设立总规模1000亿元的市民营企业发展基金，力争实现企业年减负降成本1000亿元，新增银行信贷1000亿以上和新增民企发债1000亿元。
今年5月深圳正式启动小额贷款保证保险试点，首批22家银行、12家保险公司参与，累计授信22亿元。
上述政策措施相继落地实施，有力促进了深圳中小微企业融资发展。
其次
加强金融支持实体经济力度
还有赖于直接融资加快发展
截至2019年6月底，深圳共有境内上市公司292家，总市值6.41万亿元，排名全国第二；新三板挂牌公司516家，占全国的5.6%。
2019年1—8月，深圳上市公司通过境内股票市场融资362.9亿元，本地企业通过交易所债券市场融资3690.9亿元，合计4053.8亿元，是去年同期的1.7倍。
作为创投重镇，2018年12月，《深圳市促进创业投资行业发展的若干措施》印发实施，着力构建促进创业投资发展的良好环境。另外，深圳市还成立了首期50亿元规模的天使投资母基金、千亿规模的市政府投资引导基金，通过市场化、专业化运作，引导社会资本投向天使类项目、战略性新兴产业等重点领域。
截至2019年6月底，天使投资母基金已承诺出资38.5亿元，撬动社会资本57.8亿元；深圳市政府引导基金共评审通过145只子基金,涉及总规模4249余亿元，约放大社会资本投资5.02倍。
针对中小微企业融资轻资产、缺抵押，企业风险甄别难，政府配套资源相对分散等‘痛点’，我们搭建了深圳市创业创新金融服务平台，为企业提供一站式的综合金融服务，引导投融资高效对接。
何杰介绍
深圳市创业创新金融服务平台
实现了“四个整合”功能
截至2019年9月底，该平台注册金融机构135家，注册企业2.05万家，累计帮助企业解决融资118.7亿元。
此外，深圳围绕供应链金融发展“搞研究、建平台、出政策”三大核心任务，在全市范围内打造若干个供应链金融集聚示范区，并印发了国内首个地方性供应链金融专项政策《关于促进深圳市供应链金融发展的意见》，在供应链金融领域助力众多中小微实体企业解决融资难题。
对 话
一、提升金融服务实体经济能力，深圳有“三个经验”
Q：对于意见中提出的“提高金融服务实体经济能力”，深圳多年来积累了哪些经验？
A：中小企业融资难的问题是个长期性、世界性难题。深圳金融支持实体经济的主要经验有三个：
充分发挥市场的决定性作用，力促创新驱动；
充分发挥政策的导向作用，引导撬动社会资本；
持续营造良好的营商环境，完善金融服务功能。
二、谈金融支持实体经济三方面解决中小企业融资难题
Q：回顾深圳建市40年发展，在金融支持实体经济发展、支持产业发展方面，您觉得深圳有哪些重要的经验？
A：主要经验做法有：
充分发挥市场的决定性作用，力促创新驱动。深圳市金融工作始终坚持“小政府、大市场”理念，努力做好服务而不干预企业日常运营，支持更多通过市场规则、市场价格、市场竞争引导资源配置和行业行为，使金融业保持强劲的创新动力和活跃的创新氛围，在国内金融业发展中创造了近百项“第一”，在跨境人民币贷款、外商股权投资、民营银行、巨灾保险等创新试点发挥了示范引领作用。深圳市一直都是一个“小政府”，我经常说这三句话，第一句话叫“官不扰民，民不媚官”；第二句话叫“政府就像空气，你平时感觉不到它的存在，需要它的时候却无所不在”；第三句话“你不找我，我不找你，你需要我的时候来找我，我一定会帮你。”深圳金融业也是一样，政府只是起一个引导作用，更多还是要撬动民间社会资金来运作。
事实上，中小企业融资难的问题是个世界性难题。中国中小企业的平均寿命不到三年，变化很快，所以这个问题怎么去解决？
我想通过三个层面去解决，第一要建立一个跟中小企业体量相适应的一个金融体系，只依靠大银行服务中小企业不经济；第二个层面就是当下不少实体存在困难，而银行利润率依然较高，所以是否需要提高银行对中小企业贷款坏账的容忍率值得思考，因为实体不行，银行也将成为无本之木；第三个层面就是政府要推动建立相应的征信平台，帮助金融机构识别中小企业贷款风险，解决信息不对称的问题。
例如，为适应金融发展的新形势，深圳先后于2006年、2009年、2013年、2016年、2018年修订金融业优惠扶持政策，不断优化扶持方式、提升扶持标准、拓宽惠及范围；全方位引进培育优秀金融人才；不断完善金融产业空间布局规划，集中土地资源相继打造罗湖蔡屋围、福田中心区、南山后海、前海等金融核心功能区等。
三、谈深港金融业协同发展，有助于推动资本“走出去”“引进来”
Q：粤港澳大湾区背景下，深港金融业如何加强合作？
A：近年来，在驻深金融监管等各部门的大力支持下，深港金融合作取得积极成效。
在机构互设方面，当前深圳辖内港资银行的资产规模、存贷款余额、净利润等指标占辖内外资银行的比重超过60%，是深圳辖区外资银行的中坚力量；有10余家深圳证券基金期货公司在香港设立子公司、9家香港证券期货经营机构设立驻深代表处，汇丰前海证券、东亚前海证券、恒生前海基金等一批创新型机构相继落户。
在跨境金融业务方面，“深港通”“基金互认”等机制顺利实施，前海跨境人民币贷款、跨境人民币债券双向发行、跨境双向人民币资金池、跨境资产转让、跨境双向股权投资等规模逐步扩大，先行先试初见成效，发挥了良好的示范作用。
在监管交流方面，2016年以来，深港澳金融工作部门、行业协会、金融机构等共同参与，建立了常态化会晤机制，目前已连续举办九次季度座谈会，共同研究推动合作项目。
值得一提的是，在金融科技领域，深圳市地方金融监管局与香港金管局较早签署了合作备忘录，联合开展金融创新奖和金融科技专项奖评选活动，联合组织举办“中国·深圳FinTech(金融科技)全球峰会”“香港金融科技周深圳日”“金融科技香港青年暑期实习团”等系列活动，今年3月又率先启动“深港澳金融科技师专才计划”，为粤港澳大湾区金融科技的创新发展奠定了坚实基础。
Q：在人民币国际化进程中，深港加强合作将带来哪些影响？
A：在人民币国际化进程中，深港金融合作前景广阔、意义重大。近年来，随着人民币国际化稳步推进，粤港澳担任着人民币跨境使用的重要支点及试验场的角色。从2011年至今，人民币已持续成为粤港澳跨境收支第二大结算货币。香港是全球最大的人民币离岸市场，拥有全球最大的离岸人民币资金池，2018年处理全球约八成的离岸人民币支付交易，是全球离岸人民币业务枢纽。
深圳利用其特殊的区位优势，在跨境人民币业务创新方面走在全国前列，如深港通、基金互认、跨境人民币贷款、跨境人民币债券、跨境人民币资金池业务、跨境双向股权投资试点、跨境金融资产转让等。通过合理分工、协同发展，可以预期，随着贸易结算、跨境投融资的进一步扩大，将助推跨境人民币业务高速发展，进一步发挥香港全球离岸人民币业务枢纽的功能。
加强深港金融合作发展，首先有助于推动资本“走出去”和“引进来”，拓宽人民币国际化渠道。一方面，发挥港澳的国际化平台功能，加强与“一带一路”沿线国家经济合作，推动内地金融资本“走出去”开展绿地投资、并购投资和证券投资，拓宽人民币“走出去”渠道；另一方面，进一步创新人民币投资产品，引导离岸人民币资源服务实体经济，完善人民币回流机制。
其次，加强深港金融合作发展，有助于便捷跨境资金流动，优化深港资源配置能力，加快构建开放型经济新体制。深港之间拥有先天的地缘及产业链相连的优势，经济往来频繁，跨境资金流动与跨境金融服务需求强烈。依托“深港通”“债券通”、基金互认以及未来跨境“理财通”“保险通”等业务创新，将进一步促进跨境投融资便利化，在更大范围、更高层次服务粤港澳大湾区市场互联互通，也将为国家金融业全面扩大改革开放积累宝贵经验。
本文转自公众号“深圳金融”
